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179亿元大案最新进展:无卡支付“云付”APP涉嫌非法经营,多名支付代理商被判刑! ...

厦门大鹭网| 2019-11-7 14:15| 查看: 44| 评论: 0| 发布者: 来沃尔克 |来自: 厦门POS机| |

摘要: 云付曾经一度成为朋友圈和微信群“常见的品牌”,很多人没有觉察到,从云付一度的火爆到现在人人遗忘只用了一年的时间。 2018年7月份,集美区检察院以涉嫌非法经营罪,依法批准逮捕“云付教父”周师荣等11名犯罪嫌 ...
    云付曾经一度成为朋友圈和微信群“常见的品牌”,很多人没有觉察到,从云付一度的火爆到现在人人遗忘只用了一年的时间。

    2018年7月份,集美区检察院以涉嫌非法经营罪,依法批准逮捕“云付教父”周师荣等11名犯罪嫌疑人。近期此案终于有了最新进展:主犯周师荣、张凉凉等人还未判刑,其下代理商已被先判刑。分别被判处有期徒刑两年至五年不等,并且处罚金人民币三万至十万元不等!

179亿元大案最新进展:“云付”APP涉嫌非法经营,多名支付代理商被判刑!

    据了解,经检察机关调查,2016年3月至2017年10月,周师荣等11人在未取得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的情况下,通过多家公司对接民生银行厦门市分行(民生银行厦门清算中心已被重罚且被关停)等多家银行、上游支付机构的方式,获取支付通道,并以此为基础设计开发聚合移动收款管理系统(简称“百事易母平台”),推出移动“云付”APP、“盛树宝”APP等收款工具,开展银行卡收单、快捷支付、扫码支付等业务。

    另查明,该犯罪团伙还为其他公司开发贴牌“OEM”移动收款APP共一百多个,在百事易母平台上搭建后台管理账户,为其他公司自主经营提供系统支撑,通过签订协议方式,与上游机构约定较低支付费率,再收取下游“OEM”商、商户较高支付费率,从中赚取差价。同时,为获得客户、赢取市场,其所开发的APP中具有为客户提供提现功能的电子钱包,通过虚构交易等方式为信用卡持卡人实现套现。截至案发,仅通过民生银行厦门分行提供的业务通道非法经营数额达179亿元,获得利润1900余万元。

    据悉,“云付”网络支付平台是由百事易(福建)电子商务有限公司经营的。不仅存在非法经营的现象,同时其经营模式还存在传销的嫌疑!之前一位“云付”王姓会员表示,云付网络支付平台主要是通过会员发展下线,刷卡获取利益;会员的利润主要来自费率分润,而费率分润又分为刷卡套现分润和扫码支付费率差额分润。

    云付利用了“支付+直销+裂变”的方式快速建立网络,“努力拉下线”、“人人能赚钱”成为了云付信徒们的日常“指标”

    不仅如此,天下支付(天下支付科技有限公司)、盛付通(上海盛付通电子支付服务有限公司)等多家有支付牌照的支付公司为云付提供刷卡通道。

    其实像“云付”这样的无卡支付APP在行业内是数不胜数,关于此类无证支付APP,中国银联发布的《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》,要求重点抽查辖内机构是否存在为无证机构提供支付业务、商户入网审核薄弱、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规情况。

    关于无证支付类APP,70号文明确指出了以下四点问题:

    1.利用无证支付机构的“线上钱包”类APP进行非法套现的现象呈现高发趋势;

    2.无证支付类APP易成为滋生电信诈骗风险新手法的温床;

    3.部分机构违规开放支付通道,对通道内业务真实性、合规性把控不足,沦为违法犯罪资金转移渠道;

    4.无证支付机构账户信息安全管理不到位,存在信息泄露风险。

    如今看来,在无卡支付APP类中算是“大佬级别”的云付都已倒闭了,不知以后这类的APP还敢用吗?
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